Visión estratégica para decisiones sólidas
Área Financiera
Toda empresa necesita conocer con precisión su situación económica y sus posibilidades de crecimiento.
En TAES ayudamos a gestionar la financiación, el flujo de caja y la rentabilidad de proyectos para que las decisiones no se basen en intuición, sino en datos sólidos, actuando en toda España desde nuestras oficinas en Albacete y Almansa.
Esto permite priorizar iniciativas y reducir riesgos.
Diagnóstico, viabilidad y control de liquidez.
Diagnóstico y proyecciones
Análisis económico-financiero con ratios (rentabilidad, solvencia, ciclo de caja) y escenarios. Identificamos palancas de mejora y priorizamos acciones con impacto medible. (Incluimos, cuando procede, valoraciones de empresas e informes periciales financieros de soporte).
Viabilidad e inversión
Modelos con punto muerto, payback, TIR/VAN, sensibilidades y documentación para comités e inversores. Alineamos la inversión con presupuesto y capacidad de caja; incorporamos valoración y justificación económica cuando el proyecto lo requiere.
Financiación y reestructuración
Búsqueda/negociación de recursos bancarios y alternativos (leasing, factoring, financiación privada) con comparativa de condiciones y covenants. Renegociamos plazos/costes y apoyamos actuaciones frente a entidades bancarias, Notarías y Registros para cerrar operaciones con seguridad.
Tesorería y control de caja
Previsiones de cobros/pagos, políticas de crédito a clientes y mejora de DSO/DPO. Establecemos colchones de liquidez y reducimos costes financieros con seguimiento periódico.
Ventajas TAES en financiación y tesorería: datos, método y anticipación.
Convertimos los números en escenarios claros para decidir. Diagnosticamos rentabilidad, ciclo de caja y solvencia, y priorizamos palancas con impacto. El resultado es una una hoja de ruta financiera alineada con la operativa y preparada para ir a banco o inversores en toda España.
Trabajamos con “qué pasaría si” para anticipar riesgos y dimensionar inversión o deuda. Montamos previsiones de tesorería, comparamos alternativas de financiación y renegociamos condiciones cuando conviene. Objetivo: liquidez suficiente, menores costes y decisiones con respaldo analítico.
Dudas habituales en análisis, inversión y caja.
¿Cómo saber si una inversión o proyecto es rentable?
Modelamos flujos de caja y calculamos payback, TIR/VAN, con sensibilidades (precio, volumen, coste, financiación). Evaluamos riesgos, capacidad de devolución y escenarios para decidir con criterio antes de comprometer recursos.
¿Qué alternativas de financiación existen y cuál me conviene?
Comparamos préstamos, pólizas, leasing/renting, factoring/confirming, financiación alternativa y líneas públicas. Analizamos coste total, covenants, garantías y flexibilidad, y preparamos la documentación para negociar mejores condiciones.
¿Cómo mejorar la tesorería sin endeudarme más?
Optimizamos cobros/pagos (DSO/DPO), políticas de crédito, inventario y calendarios de gastos. Implementamos previsiones y colchones de liquidez, renegociamos condiciones con proveedores y reducimos costes financieros con planificación.
¿Qué debe incluir un plan financiero anual?
Presupuesto de resultados, balance y cash-flow proyectado, hipótesis y escenarios, plan de inversión/financiación, límites de gasto y KPIs con umbrales de alerta. Revisamos mensualmente para corregir desviaciones con rapidez.